Comment Linedata peut aider ses clients à résoudre leurs problèmes de back-office.
Les changements ne manquent pas en back-office. Les fax et les montagnes de papier appartiennent peut-être au passé, mais les entreprises restent confrontées à une complexité accrue sur les coûts. Michael Galvin, Responsable produits pour les plateformes de comptabilité de fonds de Linedata, explique comment Linedata aide ses clients à résoudre leurs problèmes de back-office.
Q: Les coûts sont sans cesse réduits et il est de plus en plus nécessaire de gérer les risques opérationnels à mesure que les structures de fonds et les types d'actifs se complexifient. Comment Linedata aide-t-il les entreprises à gérer cette situation ?
Le back-office a toujours été perçu comme un centre de coûts et a été mis à mal ces dernières années, les équipes devant effectuer des tâches plus complexes, plus rapidement et de manière plus rentable. Cette complexité est due à différents facteurs : des types d'actifs et des structures de fonds de plus en plus complexes (y compris des ETF, dont les processus sont lourds), une réglementation plus stricte et des frontières floues entre les structures de fonds traditionnelles et alternatives. Les pressions sur les coûts se sont répercutées sur l'humain. Les organisations ne peuvent plus se contenter de confier le problème à des comptables. Les solutions à ces problèmes doivent au minimum être neutres en termes de coûts, voire dans de nombreux cas, avoir un coût négatif.
La technologie permet de relever ces défis, et c'est là que Linedata intervient. Nous travaillons en étroite collaboration avec nos clients pour comprendre les pressions auxquelles ils font face et leurs attentes en matière d'exécution rapide et précise des tâches. Notre application avancée de gestion des processus, Linedata Optima, fonctionne de manière transparente avec nos plateformes de comptabilité de base pour rationaliser et automatiser les activités d'administration de fonds. Cela permet à nos clients de contrôler leurs coûts, de limiter leurs risques et de gérer leur entreprise plus efficacement.
Q: En matière d'administration de fonds, quels sont les principaux défis auxquels font face les clients de Linedata et les autres administrateurs de fonds, et quels sont les facteurs qui les affectent ?
Les défis ne manquent pas, que ce soit par rapport à l'évolution de la réglementation ou par rapport aux attentes en matière de critères ESG et de rapports pour les investisseurs. Du côté des agences de transfert, le reporting aux investisseurs se faisait auparavant essentiellement sur papier et les investisseurs recevaient la documentation selon un calendrier défini. Les investisseurs deviennent désormais beaucoup plus exigeants et souhaitent avoir accès à leurs informations en temps réel sur le Web, avec la possibilité de gérer eux-mêmes les paramètres de leur profil, voire de traiter eux-mêmes les commandes. La technologie doit fournir les outils nécessaires pour répondre à ces attentes tout en respectant les contrôles stricts prescrits.
Les questions ESG sont plus complexes en raison de l'absence de catégorisation et de normes mondiales cohérentes. Selon L'enquête Global Asset Management 2021 de Linedata plus des deux tiers des gestionnaires d'actifs ont privilégié l'intégration ESG à leur portefeuille, mais 23 % ont cité l'intégration des données et les coûts comme un obstacle. Plus d'un an après l'introduction du règlement européen sur la publication d'informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (SFDR), 31 % des sondés considèrent l'absence de normes à l'échelle du secteur comme un facteur défavorable.
Q: Quelles sont les nouvelles fonctionnalités recherchées par les entreprises lorsqu'elles changent de systèmes de comptabilité de fonds, et que propose Linedata dans ce domaine ?
La numérisation des activités est cruciale. Toutes les entreprises ont désormais recours, sous une forme ou une autre, à une main-d'œuvre dispersée. En outre, toutes les entreprises doivent se préparer à ce qu'un événement semblable à celui de la pandémie de COVID-19 se reproduise et l'intégrer dans leurs structures opérationnelles. La transition vers un modèle prenant en charge les flux de travail et les processus numériques avait déjà commencé avant le COVID-19, mais elle s'est fortement accélérée en raison la pandémie. Les entreprises avaient déjà réalisé que le processus de numérisation était une étape nécessaire à la croissance des actifs sans pour autant augmenter les effectifs.
Dans la course pour augmenter l'efficacité tout en gérant les coûts, de plus en plus d'entreprises utilisent des tableaux de bord opérationnels tels que ceux fournis par Optima pour améliorer la surveillance opérationnelle et la transparence, tout en facilitant la gestion du travail hybride et à distance. Par le biais d'Optima, nous fournissons également Linedata Analytics Service , un outil analytique qui analyse et présente les données pertinentes dans un format facile à interpréter, ce qui permet aux utilisateurs de se concentrer sur les éléments les plus importants à un instant T (les dix principales positions, les dix principales opérations, etc.). Ce service est également relié aux flux de données, ce qui permet notamment de consulter les actualités du marché liées aux opérations ayant subi les variations de cours les plus importantes. Il est ainsi possible de faire facilement le lien entre vos données comptables et ce qui se passe dans le monde réel.
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Q: Les capacités de l'intelligence artificielle et du Machine Learning (IA/ML) commencent à être utilisées en back-office. Quelle est l'importance de ces évolutions et quelle position occupent-t-elles dans l'offre de Linedata ?
Lorsque l'on envisage de recourir à une nouvelle technologie, il est essentiel d'identifier un besoin concret pour l'entreprise et de ne pas l'adopter pour le seul plaisir de l'utiliser. La plupart des cas d'utilisation que nous déployons sont axés sur l'augmentation de l'efficacité et la réduction des risques opérationnels, ce qui signifie que nous devons détecter les éventuelles questions ou préoccupations avant qu'elles ne deviennent de véritables problèmes. Qu'il s'agisse de s'assurer que les effectifs sont suffisants pour terminer une partie du processus à temps ou de savoir ce qui se passe sur le marché, l'IA et le ML ont un impact sur le back-office.
Lorsque des exceptions pouvant avoir une incidence sur la VL sont signalées, les outils d'IA et de ML peuvent vous aider à savoir exactement quand et à qui les attribuer pour les résoudre en fonction des informations historiques. L'exception est alors immédiatement confiée à l'employé le plus à même d'y répondre au lieu de rester dans la file d'attente d'un gestionnaire avant d''être attribuée manuellement. De plus, notre offre analytique s'appuie sur les données propres aux clients pour créer des modèles qui prédisent avec succès la probabilité d'événements opérationnels. À titre d'exemple, notre service analytique peut identifier les éléments qui ont entrainé un retard de la VL, permettant ainsi de signaler et de traiter les retards potentiels plus tôt dans la journée et d'éviter les problèmes par la suite. L'IA et le ML ont pour but d'examiner les données, de repérer les tendances et les modèles. Ils les transforment ensuite en informations exploitables qui permettent de gagner du temps et de l'argent et de limiter les risques.
Q: Qu'est-ce que le traitement basé sur les exceptions et en quoi aide-t-il les entreprises à repenser la façon dont elles gèrent leur back-office ?
Cette idée de traitement basé sur les exceptions consiste à envoyer des alertes aux utilisateurs afin de les résoudre, plutôt que d'avoir à examiner de nombreux rapports et des listes de contrôle manuelles pour détecter des problèmes qui n'existent peut-être pas. Encore une fois, cela présente des avantages évidents en termes d'efficacité et de risques opérationnels, mais ce n'est pas tout. De plus en plus d'entreprises et d'équipes travaillent à distance, de manière hybride ou sur différents sites. Elles doivent donc harmoniser leurs méthodes de travail, que ce soit au sein d'une équipe ou à l'échelle de l'entreprise. Il s'agit d'un défi de taille et les entreprises ont dû s'adapter. Bien sûr, cela s'est accéléré pendant le COVID, mais c'est un élément avec lequel il faut désormais composer. Il est donc essentiel de disposer d'outils permettant de mettre en place des pratiques cohérentes et de garantir que les bons processus soient appliqués dans toute l'entreprise afin d'obtenir des résultats précis et cohérents.
Optima et Linedata Analytics Service sont des solutions qui aident nos clients à allouer les ressources plus efficacement. Nous sommes tout à fait conscients des défis auxquels les administrateurs de fonds sont confrontés dans un environnement en pleine mutation. Grâce à la collaboration avec nos clients, ces solutions apportent de la valeur ajoutée au quotidien.
À propos de l'auteur, Michael Galvin
Michael Galvin est Responsable des produits pour les plateformes de comptabilité de fonds de Linedata. Fort de 25 ans d'expérience dans le secteur, il a dirigé le développement d'applications de base, de technologies surround et de solutions de gestion des processus pour les sociétés d'administration de fonds et de gestion d'actifs. Michael a débuté sa carrière en tant que comptable de fonds chez JPMorgan Chase.
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