Solvabilité II : les investisseurs institutionnels français relèvent le défi grâce à Linedata Chorus

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François Pradel  Linedata fournit aux Directions Financières des sociétés d’assurances et groupes de protection sociale la solution clés en mains Linedata Chorus pour assurer la conformité de leur gestion d’actifs aux contraintes réglementaires de Solvabilité II. François Pradel, Directeur de l’Offre Fund Services, témoigne du travail réalisé en coopération avec les assureurs afin d’offrir un outil   adapté et fiable.

 Comment les clients de Linedata Chorus ont-ils-été accompagnés  depuis l’entrée en vigueur de Solvabilité II ?

Présents sur le marché de l’assurance depuis la naissance de Linedata et ayant une relation de proximité avec plus de trente assureurs et mutuelles français, nous travaillons au quotidien avec eux pour être au rendez-vous de chaque échéance réglementaire française et européenne. Depuis l’entrée en vigueur de la réforme en janvier 2016, les clients de Linedata Chorus ont ainsi pu produire et remettre aux autorités de tutelle, dans les délais requis l’ensemble des états réglementaires QRT relatifs aux investissements financiers. Cette production s’appuie sur le moteur de gestion administrative et comptable le plus utilisé dans le monde de l’assurance, retraite et prévoyance et garantissant la cohérence du bilan prudentiel avec les états financiers aux normes locales comme IFRS.

Comment Linedata Chorus permet-il de répondre aux enjeux de Solvabilité II ?

La production des indicateurs et agrégats  nécessite un ensemble particulièrement vaste de données de marché descriptives des instruments financiers et émetteurs, intégrant notamment la typologie d’instruments CIC, les secteurs économiques NACE l’identifiant LEI pour une consolidation efficace du risque de concentration. Le calcul des fonds propres réglementaires au titre du risque de marché suppose une connaissance fine des instruments de taux simples comme complexes, pour une restitution fidèle des risques, de taux et de spread en particulier. La mesure du risque selon une approche économique impose une vision en transparence des fonds d’investissement, permettant d’appréhender le risque indirect des investissements sous-jacents sur la base des données transmises par les sociétés de gestion.

La solution Linedata Chorus offre une approche intégrée permettant de répondre à l’ensemble de ces questions. Le flux de données de marché multi-fournisseurs, Linedata Nile, qui alimente quotidiennement les référentiels clients, a été enrichi d’un « pack » de plus de cent nouveaux attributs, notations financières et données d’analyse, permettant ainsi d’alimenter les outils de calculs du risque selon l’approche standard définie par la réglementation. Au-delà, la solution permet d’intégrer automatiquement les inventaires d’OPC et données de référence associées en s’appuyant le format européen « inventaire enrichi » ou tripartite, élaboré à partir de l’initiative française portée par le club AMPERE. Les interfaces nécessaires sont mises en œuvre dans le cadre de la prestation SaaS de façon transparente.

 Comment la production des états réglementaires QRT est-elle assurée ?

La production des états réglementaires QRT (bilan, liste des actifs, fonds d’investissement, revenus…) s’appuie sur un « DataMart » intégrant l’ensemble des données comptables et financières, présentées selon une logique « métiers », exploitables directement depuis la solution de Business Intelligence Chorus Résultats ou permettant d’alimenter le datawarehouse ou la solution de gestion de risques de l’assureur.

Quelle démarche Linedata a-t-elle mise en œuvre face à une réforme aussi complexe et évolutive ?

Notre proposition de valeur reposant depuis l’origine de Linedata Chorus sur un triptyque « données de marché – gestion administrative et comptable – états financiers » accompagnée d’une veille réglementaire permanente, il était essentiel d’être à l’heure des rendez-vous réglementaires pour assurer la continuité d’exploitation de nos clients. C’est pourquoi nous avons mis en place dès 2010 un pôle d’expertise dédié, s’appuyant sur des ateliers avec une participation active de nos clients et alimenté par une veille spécifique associant les meilleurs experts du marché et une participation active aux travaux de Place.

Ces travaux ont constitué la fondation de la réalisation des évolutions successives, livrées en temps et en heure aussi bien pour la phase préparatoire à Solvabilité 2 que pour l’entrée en vigueur des montées de version étant intégrées à la prestation SaaS de Linedata.

Cela n’aurait pu être possible sans une croissance de nos investissements en R&D, en hausse de 50% sur les trois dernières années. Ces investissements nous permettent de  renforcer notre leadership,  et nous ont permis de relever les enjeux liés à la Directive Solvabilité II tout en modernisant l’architecture de Chorus. Cette réalisation démontre notre engagement durable d’accompagner sur le long terme les investisseurs institutionnels. Au-delà, nous poursuivons cet effort avec nos partenaires et préparons notamment l’intégration à Linedata Chorus de la réalisation des Etats Nationaux Statistiques et l’implémentation de la norme IFRS9 avec l’appui d’une solution de reporting innovante.

 

A PROPOS DE LINEDATA CHORUS

Linedata Chorus est la solution de référence en France pour la gestion financière administrative et comptable des portefeuilles des organismes d’assurance de retraite et de prévoyance.

Linedata accompagne ainsi plus de 60 références directes et indirectes dans leur croissance et face aux échéances réglementaires.

Linedata Chorus est une plateforme de produits et services globale et modulaire, intégrant données de marché, tenue de position, comptabilité (locale et IFRS), états réglementaires locaux et Solvabilité II, Business Intelligence, le tout dans le cadre d’une offre packagée SAAS.

 

Pour plus d’information, merci de prendre contact avec :

Linedata
Mathilde Bélédin
Responsable Marketing
Email: mathilde.beledin@se.linedata.com